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【理财倡议】

发布日期:2021-01-24 20:22   来源:未知   阅读:

  【财务目标】

  【家庭情况】

  理财师认为,80万经过投资理财后,李大爷要达成财务目的并不难。李大爷的理财计划可以从家庭保险(释怀保)、投资理财两方面做起。

  2.两位白叟每月生涯有保障,能有一笔钱防止意外事变,如生病等。

  (1)银行定存20万: 20万存银行定期,以三年期为佳,年利率4.25%,三年后可得25500元,平均每年收益8500元。存三年期的好处在于,收益率较高,资金流动性也不错,并且银行定存保险坚固。

  1.李大爷渴望自己百年之后,至少能给儿子留下50万财产。

  【理财倡议】

  (3)固定收益类理财产品50万:李大爷每月2500元的退休金,难以满足生活所需,因此提议他购买宜盛财富“月月盈”。固定收益类理财产品,run2art.com,年化收益率9.6%,每月收益率0.8%。50万投资,每月可得4000元收益,这笔收益按月发放,相称于李大爷每月多了4000元的退休工资,足以应答每月生活开销。

  李大爷,60岁,最近得了一笔意外之财,老房子拆迁,换了一处新房子,并分得80万动迁款。李大爷打算好好打理这笔财产,让它成为家庭“聚宝盆”,保障本人跟老伴暮年生活无忧。为此他咨询理财师,如何打理这80万呢?

  (2)货币基金10万:10万投资货币基金,危险低,收益在4%-5%之间,每年可得4000-5000元左右的收益。更重要的是货泉基金随取随用,资金灵活。李大爷可以把这笔钱作为家庭备用金,紧急情形下利用。

  1.家庭保险打算:由于李大爷跟老伴身体不是太好,倡导两位老人购置重大疾病险和人身意外险,增加家庭保险支出。家庭保险额度在10万元左右,家庭年保险费支出不要超过1万。考虑到李大爷欲望能给儿子留下一笔财富,还可能购买一份寿险,受益人为儿子,这样能够给儿子留下一笔财产。

  通过公情理财之后,李大爷80万本金不动,靠收益不仅保障了暮年生活水平,同时资产还在持续增值中。这80万相当于一个家庭“聚宝盆”,为李大爷带来源源始终的财富。

  2.投资理财规划:嘉丰瑞德理财师提议,像李大爷这种年事的老人,承受危险才干弱,投资理财应以稳重当先。

  李大爷刚退休,退休工资每月2500元,老伴59岁,无退休金,二位老人身材不是很好,都有高血压,李大爷还有糖尿病,2500元勉强能让二位老人吃饭看病。两人有一子,儿子事业正在起步阶段,常设无奈在经济上给老人们支持。目前李大爷家有存款80万。

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