? 富豪分家产堪比连续剧?平安保险+信托组合轻松助你实现财富传承_香港摇钱树精选一肖,摇钱树水心论坛334456b,黄大仙论坛精选六肖,香港100%黄大仙资料

富豪分家产堪比连续剧?平安保险+信托组合轻松助你实现财富传承

发布日期:2019-12-06 16:51   来源:未知   阅读:

  今年3月16日,90岁的李嘉诚正式宣布退休,香港的“李超人”时代自此落下帷幕。这一时代能够在香港延续近70年,不得不提到李嘉诚早在80年代就通过“李嘉诚基金会”逐步设立起的家族信托,通过家族信托,李嘉诚不仅实现了合理避税、防止两个儿子将来用诉讼手段来分家,更将自己的22家上市公司相互隔离,即使其中有公司经营不善,也不会影响到其他公司的正常经营。因此,甚至有媒体将信托称作李嘉诚的“第三个儿子”。家族信托的强大功能,由此可见一斑。

  家族信托因能够很好地实现财富管理和传承,在欧美国家已得到广泛应用。而作为海外财富传承的成熟工具,家族信托正成为国内众多企业家、高净值人士追逐的焦点。加之,我国第一代创业者年龄已接近60岁,家族传承需求日渐突出,家族信托市场需求潜力正在逐步释放,各个机构都在以不同的方式拓展家族信托业务。从公开资料不完全统计,国内共有21家信托机构和14家商业银行开展了家族信托业务。除此之外,这个业务链上,还有着远超这一数字的服务于财富传承的机构。

  平安信托作为国内最早开展该业务的信托公司,至今已有7年家族信托服务实践经验,开创了国内家族信托发展历史上的多个第一。其推出的“鸿承世家”家族信托已形成业内领先的业务体系,旗下包含鸿福、鸿睿、鸿晟、鸿图四大系列产品,为不同需求的高净值客户提供高效、专享的信托服务。其中,鸿福系列为门槛100万元的保险金信托;鸿睿系列为门槛1000万元的定制型家族信托;鸿晟系列为门槛1000万元的专享型家族信托;鸿图系列为门槛1亿元的家族办公室模式家族信托。

  为了满足高净值人群及中产以上家庭对家族财富的个性化的管理需求,2018年平安信托的家族信托品牌全新升级为“平安家族信托”,更推出了咨询型家族信托,起点600万元。

  至此,平安家族信托已在业内率先形成了家族信托模式的全覆盖,包括咨询型和全权委托型,以及保险金信托、定制型家族信托、专享型家族信托、家族办公室家族信托等全产品线。

  起点更亲民的同时,该咨询型家族信托在功能方面实现了定制型家族信托才能实现的功能,可以设置事务管理人,一定条件下可以用信托作为投保人配置保单,满足了多数高净值客户和中产家庭希望自主投资决策的需求;同时购买的保单或者已存续的保单,都可以作为资产装入家族信托中,由平安家族信托统一管理,统一分配保险金,起到风险保障、风险隔离以及财富传承的作用。

  平安信托深厚的经验积累,作为国内家族信托业务的开创者,从2012年设立国内首单家族信托开始,累积了2000个案例供客户选择,这些经验是不可复制的优势,也会大大提升家族信托设计效率。

  科技方面,借助平安集团500亿投入累计的科技优势,用智能化降低成本、提升效率。据了解,为加强公司的风险管控, 2018年平安信托依托平安集团领先的科技优势,通过将大数据人工智能引入风控,构建了“1+6”智能风控平台。通过1个覆盖投前、投中、投后全流程的智能风控平台,在全周期管理流程的基础上,打造智能行研、企业风险画像、财报再造、押品估值、智能法审与智能投中投后6大AI云插件,全面提升风险管理和投融资决策水平。该平台是信托行业首个智能风险管理平台,能够有效提升信托业务的受理、评估与作业支撑能力,提升信托行业整体风险管理系统化水平,有效防范金融风险。

  资产配置能力方面,平安家族信托背靠平安集团,拥有丰富的产品线,可根据客户的风险偏好,提供全球的资产配置和产品选择;同时,背靠平安集团的生态圈,平安信托拥有“1+N”的服务体系,能为客户提供综合的金融服务。

  今年9月,首只总保额超亿元的保险金信托在深圳先行示范区诞生,这是截至目前中国信托行业单笔受托规模最大的保险金信托。据了解,这只保险金信托由平安信托担任受托人,由平安信托、平安人寿、平安银行(行情000001,诊股)共同完成。

  为响应平安集团“金融+科技”战略,平安信托保险金信托业务打造了全流程、线上化、智能化一站式业务运营管理系统。第一期投产使用的“平安保险金信托智能化运营平台”,实现了客户申请、保险账户直连、银行账户直连、以及信托公司一站式交互等功能;客户手机APP一键式下单,全线上完成业务申请、风测视讯、设置收益分配方案、合同签署、坐席审核等流程,10秒后即可获得审批结果。保险金信托产品设立时效从原30个工作日缩减为2个工作日,服务效率大大提升,办理时效稳居行业领先水平。新系统的投产使用,为客户带来高效、便利、安全、私密的全新体验,除了设立效率提升外,还增加实现线上保单或者现金追加,查询整体资产结构和变化,以及后期收益分配信息、资产报告等。

  保险金信托属于较为复杂的金融工具,需要保险公司、信托公司和客户在需求和操作方面很好地达成一致。同时,由于客户数量多、项目持续时间长,业务需要可靠的系统支持,而系统开发是一个持续过程,也需要与保险公司进行系统对接,以保证更好地实现信托目的。

  而平安信托作为全球最大保险集团平安集团子公司,在保险金信托业务领域有着得天独厚的先天优势。以平安集团2018年年报数据看,平安集团客户结构中,富裕客户有5245万人,高净值客户有19万人,客户基数远超信托公司。根据信托的合格投资者要求,市场中的大额保单客户均为潜在的保险金信托客户。基数巨大的保险客户若转化为保险金信托客户,将造就巨大的保险金信托市场,这也为平安信托开展保险金信托业务带来巨大的想象空间。

  人寿保险和家族信托作为财富传承的两大利器,向来受超高净值人群的青睐。因此“保险+信托”的跨界融合自诞生之日起就具备了双重优势,该服务模式不仅为金融机构打开了新的业务服务思路,该组合还可以充分利用信托的灵活传承、风险隔离、税务筹划、财富管理和信息保密控制等功能,放大保险的风险管理和杠杆功能,实现“1+1;2”的神奇功效,为客户带来了全新的财富保障和传承体验。

  以平安信托的鸿福系列为例,标准型准入门槛为100万元,支持最高6个受益人分配方案,以应交总保费或基本保险金额计算。其保险金信托可支持包括基本生活、养老金、学业支持金、结婚生育奖励、购房购车资金支持以及医疗应急金等全方位分配计划。

  资产的保值与传承,成为现阶段中国财富人群面临的核心问题之一。近年来,国内财富管理市场需求愈加多样化,“保险+信托”的跨界服务——保险金信托越来越受到高端客户青睐。未来,保险金信托的客户群体很广泛,城市中产及以上的人群都是目标客户群体。同时,虽然保险金信托目前还处于成长期,但已有越来越多的人意识到了它的重要性。其中,保险金信托有着功能丰富、适用群体广泛、注重保障的特点,有专家表示,保险金信托正成为财富管理市场的新“蓝海”,将会成为城市中产及以上的家庭购买大额保单的标配。

香港摇钱树精选一肖 摇钱树水心论坛334456b 黄大仙论坛精选六肖 香港100%黄大仙资料

Power by DedeCms